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[國際新聞] FinCEN檔案∣密件爆滙豐明知是龐氏騙局

FinCEN檔案∣密件爆滙豐明知是龐氏騙局 仍容美華裔騙徒將$6億轉到港戶口
6小時前














英國廣播公司(BBC)周日援引外洩密件報道,滙豐銀行明知有客戶在搞龐氏騙局(Ponzi scheme),仍容許騙徒由美國轉賬數千萬美元到香港。

銀行向美國監管當局提交的「可疑活動報告」(Suspicious Activity Report,SAR)顯示,滙豐2013和2014年容許騙徒由美國滙豐將8,000萬美元(6.24億港元)轉到香港戶口。滙豐2012年才就協助拉美毒販洗錢指控,被美國監管部門罰款19億美元(148.2億港元),並承諾改善防止洗錢機制。


許明


該8,000萬美元涉及一個龐氏騙局,即以層壓式招攬會員或投資者,參加高息高回報的投資計劃,一般會員在初期會收到可觀的利潤或回報,於是放心繼續加大投資,或邀請親朋戚友加入成為「下線」賺取佣金,「下線」越多回報越高。說穿了就是以「新錢養舊錢」,但這類騙局往往因為沒有新血加入而爆煲,令投資者血本無歸。

騙局主角是姓名譯音許明(Ming Xu)的中國籍男子,自稱「Dr Phil」,另一身份是洛杉磯福音教會牧師,自稱經營全球投資銀行World Capital Market(WCM),承諾100日100%利潤。他到處舉辦研討會,又經facebook和YouTube網上研究會兜售所謂雲端電腦的投資機會,籌得8,000萬美元。華人和拉美裔社區數千人參與其中,配合「講耶穌」手法向美國、哥倫比亞、秘魯的貧窮社區埋手,遠至英國亦有人受騙。騙局還搞出人命,參與投資的帕切科(Reynaldo Pacheco)邀請44歲女子成為「下線」,卻令她損失3,000美元(2.34萬港元),帕切科最後遭買兇殺害,屍體2014年4月被發現浸於加州產酒區納帕(Napa) 一個酒莊的水中,驗屍證實他被人用石頭擊斃。


帕切科


加州監管當局早於2013年9月通知滙豐,正調查WCM777騙局,並提醒居民小心受騙。加州、科羅拉多州和麻省針對WCM銷售未經註冊投資產品而採取行動。滙豐知道有客戶進行可疑交易,但到2014年4月,美國證監會落案起訴騙徒後,滙豐才關閉「WCM777」在香港的戶口,但當時那些戶口的存款已多餘無幾,被指後知後覺。

根據外洩密件,滙豐2013年10月29日第一次提交SAR,指出有逾600萬美元(4,680萬港元)轉往騙徒在香港的戶口,懷疑是「龐氏騙局活動」騙款。該行2014年2月再通報發現1,540萬美元(1.2億港元)可疑交易,亦懷疑是「龐氏騙局」。同年3月第三次通報,這次涉及與WCM777有關聯的公司,交易額近920萬美元(7,176萬港元),提到美國多州的監管當局採取行動,哥倫比亞總統下令調查。

SAR並非不法行為的證據,但當銀行發現客戶欲進行之交易有可疑時,應通報監管機構,而銀行應該知道客戶身份,當有證據客戶進行犯罪行為時,應停止款項轉移。

根據取得外洩文件的國際調查記者聯盟(ICIJ)分析,2011至2017年間滙豐發現香港滙豐戶口流動的可疑交易款項超過15億美元(117億港元),當中9億美元(70.2億港元)涉及犯罪活動。

滙豐表示,一向有履行法律義務,通報有關可疑活動。該行表示自2012年開始全面檢討在逾60個司法管轄區打擊金融犯罪的能力。

許明2017年被中國當局拘捕,判監3年。他向ICIJ表示,滙豐並無就他的業務接洽過他,否認WCM777是龐氏騙局,只希望在加州一片400多畝的土地上建立宗教社區。

外洩文件共2,657份,2,100份是SAR,涉及交易額2萬億美元(15.6萬億港元),2000至2017年間由銀行向美國金融犯罪執法網絡(FinCEN)提交,故又名FinCEN檔案(FinCEN Files)。美國新聞網站BuzzFeed最先取得那批密檔,並與ICIJ分享,過去16個月88國400位記者對文件內容進行調查,BBC節目《Panorama》參與其中。ICIJ過往曾報道「巴拿馬文件」(Panama Papers)和「天堂文件」(Paradise Papers)密件,揭露名人富豪的離岸戶口。

FinCEN指,密件外洩可能影響美國國安、危害調查、威脅提交報告者安全。不過,FinCEN上周宣佈全面檢討反洗黑錢計劃,英國公佈改革公司註冊計劃,遏止詐騙和洗黑錢活動。

英國廣播公司

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